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專家觀點

愈綠愈成功!永豐銀董座曹為實:ESG為企業帶來6大契機 

永豐銀董座曹為實認為企業不要只盯獲利,永續可以帶來更多成功。廖君雅攝

| 攝影 廖君雅

如何讓好公司能永續發展?一場內部分享會中,永豐銀行董事長曹為實導讀《目的與獲利》一書,也暢談永豐銀近年致力的綠色金融作為。

「想像一下,幾十年後你和兒孫們一起窩在地下室,吃著暗黑色的罐頭食物果腹,當他們好奇地問『過去你們這一代,是不是對地球做了什麼壞事?』你要如何回應?」 

3月中旬一個晚上,永豐銀行內部舉辦了一場導讀分享會,由董事長曹為實親自導讀ESG書籍《目的與獲利》,他開場便單刀直入提出反思。 

《目的與獲利》是全球矚目的ESG實證專書,該書作者、哈佛商學院終身教授塞拉分(George Serafeim)費時20年,解析上萬家公司經營實例,並證實了ESG與財務報酬呈現高度正相關。 

塞拉分並呼籲,由於企業打造差異化的ESG營運策略刻不容緩,選擇一條同時實踐「目的」與「獲利」之路,對於個人、企業同等重要。 

喬治.塞拉分巡迴全球宣揚ESG理念,讓各大組織得以透過新思潮的淬鍊,加速轉型。Russ Campbell攝

延伸閱讀:ESG大師傳授20年心法!塞拉分:做好事還能賺大錢

不要只盯獲利,永續可帶來更多成功 

曹為實分享,他曾待過7家金融機構,原本已經退休,但2022年決定復出,來到永豐銀行任職,是基於交棒傳承的使命感。而永豐銀不管是在綠色金融業務所繳交的成績單,或者是同仁對於ESG的熱情和努力,均讓他十分讚許。 

他指出,許多企業不只著眼於創造收益、削減成本和獲利最大化,反而積極、自動擔負更多責任。 

像是電動車龍頭特斯拉市值7000億美元,等同於台灣一年GDP,蘋果更是有2兆美元市值,這些知名的企業規模和能力均已和國家匹敵,其透過行動,將其永續影響力擴及員工、客戶甚至是跨越國界,產生全球化大規模的改變。  

另一方面,隨著資訊透明,消費者和客戶的意識也相對覺醒,他們在琳瑯滿目的商品服務裡,尤其認可ESG對環境、社會所帶來的正面價值,對企業而言,更成為ESG的驅動力。 

ESG對企業造成3個層面影響 

曹為實引述書中案例,認為有以下3個層面的影響。 

  1. 消費者願意付較高的價格購買ESG相關的產品及服務。 

如聯合利華旗下的「代代淨」(Seventh Generation),其生產天然植物萃取的清潔產品;燕麥奶公司「歐特力」Oatly宣稱其生產的產品,相較牛奶可減少八成的溫室氣體排放量,在生產過程中使用的能源也少了六成。 

  1. 消費者開始抵制對ESG不友善的品牌及服務 

2017年美國民眾曾因Uber的機場「歧視」事件發起抵制運動,這當中也讓另一家新創共乘Lyft平台趁勢崛起。 

  1. 新型員工行動主義。員工開始在乎公司如何對待其他人或這個世界 

2019年,超過8700名亞馬遜員工在內部成立了員工氣候正義組織工會,並組織一場罷工行動,要求公司在2040年以前實現碳中和;Google員工集體要求公司在ESG議題取得進展,並在2020年發行57.5億美元的永續發展債券。 

也有公司決定成為員工可以信賴的公司,像是 製藥巨頭默克公司生產了一支不賺錢的伊波拉疫苗⋯⋯。 

激發創新,ESG帶來的6大契機 

那麼,套用到金融業呢?應該怎麼做? 

曹為實強調,金錢是工具,不是目的;而金融業可以使用的工具,基本上就是金錢。 

「我曾經講過『銀行家的道德』有多重要,客戶把第二生命交給我們,客戶把第一生命交給醫生,你能沒有道德嗎?」他說,今天客戶存在銀行的錢,可能是用來幫長輩看病或 幫小孩繳學費, 所以一定要謹慎對待客戶的錢。 

曹為實勉勵同事,ESG做的好,投資人會願意花更多錢來買股票,相對地,所推出的基金、債券及貸款等綠色金融商品,也都會受到市場歡迎。 

他引申六種機會原型,也勉勵同仁在朝ESG邁進的時候,多想一想能夠怎麼創新、做出區隔性。這6大原型包括: 

一、可看見未來的「新模式/新市場」 
二、業務轉型找到新機會 
 三、單一業務調整 
四、製程中尋求更友善的替代品  
五、透過增強營運效率來驅動價值 
 六、比市場早一步看到、並佈局未來商機 

事實上,攤開成績單,永豐銀行在綠色金融的行動上相當積極。包括是國內第一家幫企業做碳排查、第一家推出綠電交易平台的銀行,今年1月的光電融資電廠數達7220家,是金融業之冠,1年平均減少的碳排量達389噸,是4713座大安森林公園。  

曹為實坦言,太陽光電融資餘額 850億新台幣,做了10年一直沒有出現過大壞帳,但未來並不保證沒有,但綠色融資的目標是對的,就盡可能去解決過程中的挑戰。 

「苦難是化了妝的祝福,挑戰是載著面具的得勝!」曹為實送聽眾這句話作為結尾,這也是當初信教受洗時牧師所贈,是他一路走來所倚仗的信念。 

圖/《目的與獲利》/天下文化

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