215年歷史的英國老牌資產管理公司「施羅德投資集團」，在台灣已經跨入第30個年頭，選在520舉辦在台30週年感恩晚會。
「一家超過200年的資產公司，該如何與時俱進？我常被如此問，但我愛這問題！」晚宴一開場，施羅德投資集團全球總裁郝睿誠（Peter Harrison）神采奕奕，笑談施羅德投資集團的全球布局，看不出來當日才飛抵台灣的他，前晚只勉強睡了一小時，就接連一整天的奔波。
充滿幹勁，正是許多人對郝睿誠的第一印象。2016年4月，當時擔任施羅德全球投資長才三年、不滿50歲的郝睿誠，從在任15年的Michael Dobson（德布森）手上，接下施羅德全球總裁大位，震驚業界。
其實，這位新總裁雖年輕，在施羅德的資歷卻不淺，早在31年前、1988年，剛從大學畢業的他就加入施羅德，從基層一路做起。根據高層的公開信，郝睿誠會出線的主因，就是「對施羅德的文化與價值，有深刻了解！」
三年來，郝睿誠的工作聚焦在「客戶導向、專業團隊與客製化方案」三大面向，並將相關價值推行於旗下遍布於29個國家的41個據點中。
創新拚永續 要勇於「試錯」
目前，施羅德投資集團管理資產總規模高達4214億英鎊（16.86兆新台幣），英國排名前五大。郝睿誠如何讓這215歲大象，持續商場上展舞姿？
「我對驗證成敗有一種熱情，因為你不去試、沒錯過，就永遠不知道答案！」首次來台的郝睿誠接受《遠見》獨家專訪，他指出「創新」是通往永續之路，但此路晦暗，找出方向的唯一方式是「試錯」（try & error）。
但基金經理人出身的郝睿誠，豈不知試錯有代價？因此三年來，他不僅建置數位團隊與系統，還招募各種人才、注入不同觀點，就像投資組合一般，以多元配置來降低風險。
除了企業經營，他也以「長線觀點」支持施羅德大力推展ESG投資，希望對環境（E）、社會（S）與公司治理（G）帶來正面循環。他發現，這種能帶來社會影響力負責任投資，更能吸引諸如千禧世代的年輕投資人。
每年發布環境永續報告的施羅德集團，自主研發SustainEX等評核機制，用來檢視企業的永續發展能力，表現傑出者，將優先納入投資組合。目前，採用永續指標的投資部位已達470億英鎊，占整體資產的11％。
這些努力，讓施羅德連續4年拿到「聯合國責任投資原則」（PRI）的A+最高等級評等。
令人好奇的是，53歲的郝睿誠從程式設計員、分析師、基金經理人一路歷練，也曾創辦RWC Partners投資公司，最後回鍋出任投資長、總裁。角色變換多元，如何維持職場續航力？擁有一雙兒女的他，又怎麼思考下一代的競爭力？以下是精采訪談紀要：
盡可能嘗試 營造安心環境
《遠見》問（以下簡稱「問」）：你積極推動數位轉型，如何面對FinTech等趨勢帶來的挑戰？
郝睿誠答（以下簡稱「答」）：資產管理業本來就是一個數據處理的產業，必須擁有最好的數位系統，盡可能蒐集多元數據，引進資料分析師與各種人才。
我們甚至需要心理學家、行為學家，因為基金經理人經常犯的錯誤，就是對於短期行情過於自信，然後買高賣低。這時候，我們需要投資心理專家來提醒他們踩剎車，將眼光放遠一些。
另一方面，我們則給出全新的數位工具，幫助同仁與客戶得到更精準的投資方案。例如在數位平台上做風險屬性測驗，就像在玩遊戲，一下子就能得出客製化的投資建議。
在這過程中，我們對創新保有一個開放心態，敢做別人不願意的嘗試，即使有失敗的可能。
問：轉型過程，主要障礙會是什麼？
答：施羅德歷史悠久，本身就有很強的適應力，日本鐵路、美國華爾街的創建史中，都有施羅德的角色。
但即便如此，你無法說服每個人搞創新，所以我們盡可能創建一個令人安心的環境，讓大家可在其中進行必要的嘗試。
例如，我們不能拿客戶的錢去冒險，於是施羅德有一個5億英鎊的種子基金，可以實驗各種不同取向的基金型態，以對應新的發展與客戶需求。
問：你看到資產管理界正在發生什麼轉變呢？
答：首先是ETF的崛起，這種被動式投資的成本更低廉。也就是說，像施羅德這種擅長主動式投資的資產管理公司，必須變得更靈敏、更厲害，民眾才有理由選擇你。
第二，多元資產投資方案將愈受歡迎，因為沒有人會一起床就說「嗯，我需要買一檔美國股票！」而是先有一個亟待解決的投資問題，例如我要幫孩子存教育基金。所以，為了因應各式生命情境衍生的問題，人們會需要更多元的投資工具與資產組合。
第三，資產證券化會愈來愈風行。舉例而言，以往不動產主要由私人機構投資，因為他們才有夠多的錢。但現在若把一棟10億美元的大樓，分切成每一單位賣100萬美元，這樣能參與的投資人就變多了；另方面，投資單位與金額降低，也有助於投資人分散投資風險。
像是證券型代幣（Security Token Offering, STO）也可透過區塊鏈平台來發行。這讓每個人都有機會買到一部分機場、一部分大樓，讓投資人參與更多長期投資。
自學能力是未來成敗關鍵
問：施羅德的新嘗試，引來年輕客群了嗎？他們想要什麼？
答：我們觀察年輕人，他們想要兩件事，一個是數位化、更客製化的投資平台；另一個就是，希望用錢去做正確的事情。
施羅德曾經調查，大約47歲、年紀較大的族群，對於投資關心的是收益如何。但像是20、30歲的千禧世代，除了收益，還有高比例的人，在乎他們的投資帶來哪些影響。
因此，ESG責任投資很吸引年輕世代。近年，施羅德投注很多心力在發展ESG評核機制，從150多種不同的管道蒐集各式數據，研發SustainEX指標，用來評估各企業發展過程中帶來的外部性（例如生產過程中是否造成空氣汙染；或者正面影響，像是電信服務帶來公共便利性）。
事實上，施羅德不只是找永續分數高的好公司來投資，還企圖改善企業營運策略，讓他們達到多贏目標。例如去年施羅德就與超過2200家企業有ESG的專案合作，鼓勵他們減碳、改善工作環境、營運透明化。
問：ESG之類的責任投資，除了社會永續發展的正面影響，投資效益夠吸引人嗎？
答：想想看，當你投資的企業，財報透明、薪資福利很好，對社會環境還有正面影響力，那這家公司的獲利應該不錯吧！而且，這會是一個值得長期投資、你放心把錢一直放在那邊的可靠對象。
尤其現在中美貿易大戰，我的故鄉英國又有脫歐爭議，這麼多變數，投資人應該具有「長期獲利觀點」，尋找中長期投資標的，不要執著於短期行情波動。
問：你歷練多個職涯角色，建議大家在AI世代如何培養職場永續競爭力？
答：我建議，大家不要只安於狹隘的專業，以為有一技之長就沒問題，要知道，現在機器人都能當牙醫了。
未來，「學習如何去學習」是最重要的事情，擁有靈活的自學能力將是最關鍵的競爭力。
所以，我不會要求兒女去學程式語言，而是希望他們有思考能力，發揮更多人性價值，隨時能透過各種平台自學。
郝睿誠 Peter Harrison出生：1966年（53歲）學歷：英國巴斯大學（Bath University）商業管理學系畢業現職：施羅德投資集團全球總裁