渣打集團財務長Diego De Giorgi 近期來台接受《遠見》專訪。張智傑攝
川普上任翻轉美國氣候政策，近年金融業也吹起一股反ESG浪潮，紛紛退出氣候組織。渣打集團財務長Diego De Giorgi 來台接受《遠見》專訪，他如何看待變局？渣打又如何布局綠色金融？
自2021年起，渣打承諾在2030年前投入3,000億美元於永續融資，並透過推出轉型融資框架（Transition Finance Framework），為高碳排產業的轉型提供支持。截至2023年前為主，渣打在低碳轉型與綠色金融經濟活動融資額度已達832.2百萬美元。
兼顧環境與企業永續，10億目標說服股東
在2022年渣打制定中期目標，如航空業、航運業與汽車製造業的2030年財務碳排放基準，並將重點在2023年擴展至水泥業、鋼鐵業與不動產等高碳排產業。
其中，在石化產業方面，渣打在2030年，煤炭開採相關的投融資將大幅減少；到2032年，所有針對傳統煤炭開採產業的直接融資都將終止。此外，對於那些投融資中有煤炭相關活動占比超過5%的企業，渣打也在2030年停止提供金融服務。目前，2018年起，渣打已停止對新燃煤發電廠進行任何直接融資。
「投資永續金融不僅要著眼於環境與企業的長期發展，更要讓股東滿意！」Diego De Giorgi 表示，渣打不僅投放3,000億美元於永續融資，同時也設定目標能在永續項目上獲得10億美元營收，才能說服股東持續增加對永續項目的投資意願。
根據《2023 氣候相關財務揭露報告書》指出，渣打2023年已完成六筆再生能源專案的融資，涉及兩筆風電與四筆太陽能專案，並創造850萬美元永續金融營收。
應對美國反ESG浪潮，堅守永續承諾
美國近期掀起反ESG浪潮，受共和黨與川普壓力影響，六大銀行紛紛退出全球氣候組織，削弱美國在氣候金融領域的領導地位。有觀察指出，美國此舉可能促使歐洲銀行接手主導全球氣候議題，推動綠色轉型。
「目前美國反ESG風潮只是一個方向，尚未達到強大壓力。渣打仍繼續推動相關承諾。這並不會改變我們全球化協助客戶在各地推動永續項目的決心。」Diego De Giorgi認為，無法確定銀行退出氣候組織是否為共和黨施壓影響，可能也是來自大股東的壓力。
150年深耕新興市場，用靈活創新創造市場
「特別在新興市場，必須要一個真正了解這些市場需求的銀行，才能夠推出適合當地情況的永續產品。」Diego De Giorgi 指出。渣打深耕新興市場已150年，尤其是亞洲、非洲與中東地區。
渣打在台灣和韓國等市場已發行國際板永續債券，募集共計3.46億美元，用於綠色建築與再生能源等項目。其中，渣打於2023年在韓國擔任韓國道路公社首次以美元計價的國際板永續債券主承銷商，募集資金總額達3億美元。
台灣方面，渣打與緯創合作完成4.22億美元的永續績效連結應收帳款承購業務，將溫室氣體減量與再生能源使用比率納入績效指標；渣打也與萬海航運完成9,620萬美元的永續績效連結船舶融資。Diego De Giorgi 認為：「新興市場的需求與成熟市場不同，永續金融的布局需要更具靈活性與創新性。」
去年12月，渣打也與鴻海子公司揚信合作，投入22億元台幣、2年期綠色貸款，專款聚焦在揚信高雄電池中心綠建築專案，打造綠色能源產業鏈、營造環保工作環境，落實「EPS＋ESG＝永續經營」理念。
永續發展關鍵：打造包容穩健全球市場
截至2023年底，渣打的綠建築貸款總額19億元台幣，永續定期存款餘額累積達25億元，平均貸款規模超過新台幣1,000萬元台幣。同時，渣打在亞太地區推動聚焦永續主題的投資產品，管理規模達3.25億美元，年成長率達17%。
「推動各項永續發展需建立堅實基礎，雖然範疇廣泛，但與主要目標一致，即確保全球化在公平方式下推進。」Diego De Giorgi表示，渣打目標是培育和維護市場，促進其持續成長並實現動態平衡。
此外，Diego De Giorgi也指出，渣打致力於平衡公眾行動與主要利益相關者的行動，確保各方協同合作，達成共贏。透過這些策略，渣打旨在建立包容且穩健的全球市場，支持永續發展，並應對全球經濟轉型帶來的挑戰，實現公平與持續的經濟增長。